Rentabilidade por produto, agência e cliente
Margem financeira, tarifas e custos alocados combinados em rentabilidade por produto, agência, segmento e cliente individual, com drill-down do total até a conta.
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Bancos & finanças
Uma visão governada de risco e retorno —
Uma visão governada de risco e retorno —
dentro da sua própria casa.
A TURBOARD reúne dados do core bancário, de crédito, de cartões e de tesouraria em um único modelo governado, para que rentabilidade, qualidade do crédito e liquidez sejam medidas da mesma forma, do relatório da diretoria à agência.
O desafio
Os bancos têm mais dados do que ninguém — e menos respostas em comum.
Os empréstimos ficam em um sistema, os depósitos em outro, e cartões, tesouraria e contabilidade em outros ainda. Finanças calcula a rentabilidade de um jeito, risco calcula a exposição de outro, e a rede de agências recebe uma extração mensal que já chega desatualizada. Quando a diretoria pergunta por que as margens encolheram ou onde a inadimplência está se acumulando, as equipes passam dias conciliando números antes que alguém possa discuti-los.
A TURBOARD conecta essas fontes uma única vez e mantém um só conjunto de definições para receitas, custos, exposição e risco. A rentabilidade por produto, agência e cliente, a qualidade do crédito por segmento e as posições de liquidez são calculadas sempre a partir do mesmo modelo. Com as permissões em nível de linha, cada gerente de relacionamento, agência e regional vê apenas os próprios clientes e números, e toda a plataforma, inclusive a IA, pode funcionar nos seus próprios servidores.
500K+usuários de negócio trabalham com a TURBOARD
Desde 2004engenharia de BI corporativo, fundada em Chicago
Nuvem ou on-premiseimplantação totalmente on-premise, IA incluída
Patenteadotecnologia de BI, incluindo uma patente concedida nos EUA
O que você pode fazer
As análises que um banco faz todos os dias, a partir de um só modelo
Risco de crédito e acompanhamento da inadimplência
Carteiras de crédito por segmento, setor, rating e safra, com faixas de atraso e índices de inadimplência (NPL) acompanhados mês a mês e destacados quando os limites são ultrapassados.
Liquidez e captação
Estrutura de depósitos e captação, perfis de vencimento e concentração por contraparte, atualizados à medida que os dados da tesouraria e do core bancário são atualizados.
Rede de agências e caixas eletrônicos
Desempenho de agências e caixas eletrônicos, volume de transações e uso de numerário em mapas com o módulo GIS-S, ao lado do potencial de mercado, para orientar decisões sobre a rede e a gestão de numerário.
Dados para relatórios regulatórios
Os números por trás dos relatórios regulatórios e gerenciais mantidos em um único modelo governado, rastreáveis até a origem e distribuídos conforme agendamento em PDF ou Excel.
Segmentos de clientes e produtos
Desempenho por segmento, penetração de produtos, uso de cartões e crédito e resposta a campanhas, para que as ofertas sejam desenhadas a partir do que os clientes realmente fazem.
Desafios & soluções
Onde os relatórios bancários perdem velocidade — e como a TURBOARD ajuda
?Números conflitantes
Finanças, risco e as áreas de negócio calculam rentabilidade e exposição cada um na própria planilha, e as reuniões começam com conciliação.
✓Uma única definição governada
As medidas de receita, custo e risco são definidas uma vez no modelo, para que todos os dashboards e relatórios mostrem o mesmo número.
?Deterioração do crédito percebida tarde
O aumento dos atrasos em um segmento ou região só aparece no relatório trimestral de risco, quando as provisões já foram afetadas.
✓Qualidade da carteira acompanhada continuamente
As tendências de atraso e inadimplência são atualizadas com os dados de crédito, e as comparações Vis-a-Vis mostram a variação em relação ao mês anterior e ao ano anterior.
?Dados sensíveis, muitos públicos
Milhares de colaboradores precisam de relatórios, mas cada um só pode ver os próprios clientes, agência ou regional.
✓Permissões em nível de linha
Cada usuário e cada relatório agendado recebem apenas as linhas autorizadas, do resumo executivo à carteira do gerente de relacionamento.
?Os dados não podem sair do banco
Analytics em nuvem e serviços públicos de IA entram em conflito com as políticas de residência de dados e de segurança.
✓Totalmente on-premise, IA incluída
A TURBOARD e a JAS funcionam na sua própria infraestrutura com modelos de linguagem offline, com isolamento total (air-gapped) se necessário.
JAS · Just Ask Simply
Faça uma pergunta à carteira — e mantenha a resposta governada
A JAS, a assistente de IA integrada à TURBOARD, responde a partir do mesmo modelo governado que seus relatórios usam e respeita todas as permissões em nível de linha. Ela procura primeiro os relatórios confiáveis já existentes, escreve o SQL quando uma pergunta nova exige e monta o gráfico. Com o JAS Explain e as personas, um dashboard de carteira vem acompanhado de uma interpretação escrita para um gerente de agência, um analista de risco ou a diretoria.
Explore as capacidades da JAS →JJASPerguntas que você pode fazer
- Quais agências tiveram a menor rentabilidade por cliente neste trimestre?
- Mostre o índice de inadimplência por setor nos empréstimos a PMEs nos últimos 12 meses.
- Compare o crescimento dos depósitos por região com o mesmo período do ano passado.
- Quais segmentos de clientes mais usam cartão de crédito, mas não têm nenhum outro produto?