Rentabilität nach Produkt, Filiale und Kunde
Zinsüberschuss, Provisionen und zugeordnete Kosten, zusammengeführt zur Rentabilität nach Produkt, Filiale, Segment und einzelnem Kunden, mit Drill-down von der Gesamtsumme bis zum Konto.
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Banken & Finanzdienstleister
Risiko und Ertrag in einer verlässlichen Sicht —
Risiko und Ertrag in einer verlässlichen Sicht —
innerhalb Ihrer eigenen Mauern.
TURBOARD führt Daten aus Kernbanksystem, Kredit-, Karten- und Treasury-Systemen in einem zentral verwalteten Modell zusammen. So werden Rentabilität, Kreditqualität und Liquidität vom Vorstandsbericht bis zur Filiale nach denselben Regeln gemessen.
Die Herausforderung
Banken haben mehr Daten als fast jeder andere — und weniger gemeinsame Antworten.
Kredite liegen in einem System, Einlagen in einem anderen, Karten, Treasury und Hauptbuch wiederum in weiteren. Das Controlling berechnet die Rentabilität auf eine Weise, das Risikomanagement das Exposure auf eine andere, und das Filialnetz erhält einen monatlichen Auszug, der bereits veraltet ist. Fragt der Vorstand, warum die Margen gesunken sind oder wo sich notleidende Kredite häufen, verbringen die Teams Tage mit dem Abgleich von Zahlen, bevor überhaupt jemand darüber diskutieren kann.
TURBOARD bindet diese Quellen einmal an und pflegt einen einheitlichen Satz von Definitionen für Erträge, Kosten, Exposure und Risiko. Rentabilität nach Produkt, Filiale und Kunde, Kreditqualität nach Segment und Liquiditätspositionen werden jedes Mal aus demselben Modell berechnet. Dank Berechtigungen auf Zeilenebene sieht jeder Kundenbetreuer, jede Filiale und jede Region nur die eigenen Kunden und Zahlen — und die gesamte Plattform, einschließlich der KI, kann auf Ihren eigenen Servern laufen.
500K+Business-Anwender arbeiten mit TURBOARD
Seit 2004Enterprise-BI-Engineering, gegründet in Chicago
Cloud oder On-Premisevollständig On-Premise betreibbar, KI inklusive
PatentiertBI-Technologie, darunter ein erteiltes US-Patent
Was Sie damit erreichen
Die Analysen, die eine Bank täglich durchführt, aus einem Modell
Kreditrisiko und NPL-Monitoring
Kreditportfolios nach Segment, Branche, Rating und Jahrgang, mit Verzugsklassen und NPL-Quoten, die Monat für Monat verfolgt und bei Überschreiten von Schwellenwerten hervorgehoben werden.
Liquidität und Refinanzierung
Einlagen- und Refinanzierungsstruktur, Fälligkeitsprofile und Konzentration nach Gegenpartei, aktualisiert mit jeder Aktualisierung der Treasury- und Kernbankdaten.
Filial- und Geldautomatennetz
Leistung von Filialen und Geldautomaten, Transaktionsvolumen und Bargeldnutzung auf Karten mit dem Modul GIS-S, neben dem Marktpotenzial, als Grundlage für Entscheidungen zu Netz und Bargeldversorgung.
Daten für das aufsichtsrechtliche Meldewesen
Die Zahlen hinter aufsichtsrechtlichen und internen Managementberichten in einem zentral verwalteten Modell, bis zur Quelle nachvollziehbar und nach Zeitplan als PDF oder Excel verteilt.
Kundensegmente und Produkte
Segmentleistung, Produktdurchdringung, Karten- und Kreditnutzung sowie Kampagnenresonanz, damit Angebote auf dem tatsächlichen Kundenverhalten aufbauen.
Herausforderungen & Lösungen
Wo das Bankreporting ins Stocken gerät — und wie TURBOARD hilft
?Widersprüchliche Zahlen
Controlling, Risikomanagement und Vertrieb berechnen Rentabilität und Exposure jeweils in eigenen Tabellen, und Besprechungen beginnen mit dem Abgleich.
✓Eine verbindliche Definition
Ertrags-, Kosten- und Risikokennzahlen werden einmal im Modell definiert, sodass jedes Dashboard und jeder Bericht dieselbe Zahl zeigt.
?Kreditverschlechterung zu spät erkannt
Steigende Zahlungsrückstände in einem Segment oder einer Region zeigen sich erst im vierteljährlichen Risikobericht, wenn die Risikovorsorge bereits betroffen ist.
✓Portfolioqualität laufend im Blick
Verzugs- und NPL-Trends aktualisieren sich mit den Kreditdaten, und Vis-a-Vis-Vergleiche zeigen die Veränderung gegenüber Vormonat und Vorjahr.
?Sensible Daten, viele Zielgruppen
Tausende Mitarbeitende benötigen Berichte, doch jede Person darf nur die eigenen Kunden, die eigene Filiale oder Region sehen.
✓Berechtigungen auf Zeilenebene
Jeder Anwender und jeder geplante Bericht erhält nur die freigegebenen Zeilen — von der Management-Übersicht bis zum Portfolio des Kundenbetreuers.
?Daten dürfen die Bank nicht verlassen
Cloud-Analytics und öffentliche KI-Dienste stehen im Widerspruch zu Vorgaben für Datenresidenz und Sicherheit.
✓Vollständig On-Premise, KI inklusive
TURBOARD und JAS laufen in Ihrer eigenen Infrastruktur mit Sprachmodellen im Offlinebetrieb, auf Wunsch komplett netzgetrennt.
JAS · Just Ask Simply
Stellen Sie Ihrem Portfolio eine Frage — die Antwort folgt Ihren Governance-Regeln
JAS, die in TURBOARD integrierte KI-Assistentin, antwortet auf Basis desselben nach Governance-Regeln verwalteten Modells, das auch Ihre Berichte nutzen, und respektiert jede Berechtigung auf Zeilenebene. Sie sucht zuerst nach vorhandenen, verlässlichen Berichten, schreibt das SQL, wenn eine neue Frage es erfordert, und erstellt das Diagramm. Mit JAS Explain und Personas erhält ein Portfolio-Dashboard eine Interpretation, die für eine Filialleitung, das Risikomanagement oder den Vorstand geschrieben ist.
JAS-Fähigkeiten entdecken →JJASFragen, die Sie stellen können
- Welche Filialen hatten in diesem Quartal die niedrigste Rentabilität pro Kunde?
- Zeige die NPL-Quote nach Branche für KMU-Kredite in den letzten 12 Monaten.
- Vergleiche das Einlagenwachstum nach Region mit dem Vorjahreszeitraum.
- Welche Kundensegmente nutzen Kreditkarten am häufigsten, haben aber kein weiteres Produkt?