Ürün, şube ve müşteri bazında kârlılık
Net faiz geliri, ücret ve komisyonlar ile dağıtılan maliyetler; ürün, şube, segment ve tek tek müşteri bazında kârlılığa dönüştürülür ve toplamdan hesaba kadar detaya inilir.
- Sektörler
- Finans, sigorta & gayrimenkul
- Bankacılık & Finans
Bankacılık & Finans
Risk ve getirinin tek yönetilen görünümü —
Risk ve getirinin tek yönetilen görünümü —
kendi altyapınızın içinde.
TURBOARD; ana bankacılık, kredi, kart ve hazine verilerini tek bir yönetilen modelde birleştirir. Böylece kârlılık, kredi kalitesi ve likidite, yönetim kurulu raporundan şubeye kadar aynı şekilde ölçülür.
Zorluk
Bankalar herkesten fazla veriye sahiptir — ortak yanıtları ise daha azdır.
Krediler bir sistemde, mevduatlar başka bir sistemde, kartlar, hazine ve genel muhasebe ise yine başka sistemlerde durur. Finans kârlılığı bir yöntemle, risk yönetimi riski başka bir yöntemle hesaplar; şube ağı ise daha geldiğinde güncelliğini yitirmiş aylık bir veri dökümü görür. Yönetim kurulu marjların neden daraldığını ya da takipteki kredilerin nerede biriktiğini sorduğunda, ekipler konuyu tartışabilmek için önce günlerce rakamları uzlaştırmakla uğraşır.
TURBOARD bu kaynakları bir kez bağlar ve gelir, maliyet, risk tutarı ve risk için tek bir tanım seti tutar. Ürün, şube ve müşteri bazında kârlılık, segment bazında kredi kalitesi ve likidite pozisyonları her seferinde aynı modelden hesaplanır. Satır bazında yetkilendirme sayesinde her müşteri temsilcisi, şube ve bölge yalnızca kendi müşterilerini ve rakamlarını görür; yapay zekâ dahil tüm platform kendi sunucularınızda çalışabilir.
500 Bin+iş kullanıcısı TURBOARD ile çalışıyor
2004’ten berikurumsal iş zekâsı mühendisliği; Chicago’da kuruldu
Bulut ya da kurum içiyapay zekâ dahil tamamen kurum içi kurulum
Patentliiş zekâsı teknolojisi, ABD’de tescilli bir patent dahil
Neler yapabilirsiniz
Bir bankanın her gün yaptığı analizler, tek modelden
Kredi riski ve takipteki krediler
Segment, sektör, derecelendirme ve kullandırım dönemi bazında kredi portföyleri; gecikme dilimleri ve takipteki kredi oranları ay ay izlenir, eşikler aşıldığında vurgulanır.
Likidite ve fonlama
Mevduat ve fonlama yapısı, vade profilleri ve karşı taraf bazında yoğunlaşma; hazine ve ana bankacılık verileri yenilendikçe güncellenir.
Şube ve ATM ağı
Şube ve ATM performansı, işlem hacimleri ve nakit kullanımı, pazar potansiyeliyle birlikte GIS-S modülüyle haritada; ağ ve nakit yönetimi kararlarına yön verir.
Yasal raporlama verileri
Yasal ve yönetim raporlarının arkasındaki rakamlar tek bir yönetilen modelde tutulur, kaynağına kadar izlenebilir ve PDF ya da Excel olarak zamanlanmış biçimde dağıtılır.
Müşteri segmentleri ve ürünler
Segment performansı, ürün sahiplik oranı, kart ve kredi kullanımı ile kampanya yanıtları; teklifler müşterilerin gerçekte ne yaptığına göre tasarlanır.
Zorluklar & çözümler
Banka raporlamasının yavaşladığı noktalar — ve TURBOARD’un katkısı
?Çelişen rakamlar
Finans, risk ve iş birimleri kârlılığı ve risk tutarını kendi elektronik tablolarında hesaplar; toplantılar uzlaştırmayla başlar.
✓Tek yönetilen tanım
Gelir, maliyet ve risk ölçüleri modelde bir kez tanımlanır; her görselleştirme ve rapor aynı rakamı gösterir.
?Geç görülen kredi bozulması
Bir segmentte ya da bölgede artan gecikmeler, ancak karşılıklar etkilendikten sonra çeyreklik risk raporunda ortaya çıkar.
✓Sürekli izlenen portföy kalitesi
Gecikme ve takipteki kredi eğilimleri kredi verisiyle birlikte yenilenir; Vis-a-Vis karşılaştırmaları geçen aya ve geçen yıla göre değişimi gösterir.
?Hassas veri, çok sayıda kullanıcı
Binlerce çalışanın rapora ihtiyacı vardır, ancak her biri yalnızca kendi müşterilerini, şubesini ya da bölgesini görebilir.
✓Satır bazında yetkilendirme
Yönetici özetinden müşteri temsilcisinin portföyüne kadar her kullanıcı ve her zamanlanmış rapor yalnızca yetkili satırları alır.
?Veri bankanın dışına çıkamaz
Bulut analitiği ve herkese açık yapay zekâ hizmetleri, KVKK ve sektör düzenlemelerinden kaynaklanan veri yerelleştirme ve güvenlik politikalarıyla çelişir.
✓Yapay zekâ dahil tamamen kurum içi
TURBOARD ve JAS, kendi altyapınızda çevrimdışı dil modelleriyle, gerekirse tamamen kapalı ağda çalışır.
JAS · Just Ask Simply
Portföye bir soru sorun — yanıt yine yönetilen kalsın
TURBOARD’a yerleşik yapay zekâ asistanı JAS, raporlarınızın kullandığı yönetilen modelden yanıt verir ve her satır bazında yetkiye uyar. Önce mevcut güvenilir raporları bulur, yeni bir soru gerektirdiğinde SQL’i yazar ve grafiği oluşturur. JAS Açıkla ve personalar sayesinde bir portföy görselleştirmesi; şube müdürü, risk yöneticisi ya da yönetim kurulu için yazılmış bir yorumla birlikte gelir.
JAS yeteneklerini keşfedin →JJASSorabileceğiniz sorular
- Bu çeyrekte müşteri başına kârlılığı en düşük şubeler hangileri?
- KOBİ kredilerinde son 12 aydaki takipteki kredi oranını sektör bazında göster.
- Bölge bazında mevduat büyümesini geçen yılın aynı dönemiyle karşılaştır.
- Kredi kartını en çok kullanan ama başka hiçbir ürünü olmayan müşteri segmentleri hangileri?