Rentabilité par produit, agence et client
Marge nette d’intérêts, commissions et coûts alloués combinés en une rentabilité par produit, agence, segment et client, avec exploration détaillée du total jusqu’au compte.
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Banque & finance
Une vue gouvernée du risque et du rendement —
Une vue gouvernée du risque et du rendement —
au sein de vos propres murs.
TURBOARD réunit les données du core banking, des crédits, des cartes et de la trésorerie dans un modèle gouverné unique, pour que rentabilité, qualité du crédit et liquidité soient mesurées de la même façon, du dossier du conseil d’administration jusqu’à l’agence.
Le défi
Les banques ont plus de données que quiconque — et moins de réponses partagées.
Les crédits sont dans un système, les dépôts dans un autre, les cartes, la trésorerie et le grand livre dans d’autres encore. La finance calcule la rentabilité d’une façon, les risques calculent l’exposition d’une autre, et le réseau d’agences reçoit un extrait mensuel déjà dépassé. Lorsque le conseil d’administration demande pourquoi les marges se sont resserrées ou où les prêts non performants s’accumulent, les équipes passent des jours à rapprocher les chiffres avant que quiconque puisse en discuter.
TURBOARD connecte ces sources une fois pour toutes et maintient un jeu unique de définitions pour les revenus, les coûts, l’exposition et le risque. La rentabilité par produit, agence et client, la qualité du crédit par segment et les positions de liquidité sont calculées à chaque fois à partir du même modèle. Grâce aux droits au niveau des lignes, chaque chargé d’affaires, chaque agence et chaque région ne voient que leurs propres clients et chiffres, et l’ensemble de la plateforme, IA comprise, peut fonctionner sur vos propres serveurs.
500K+utilisateurs métier travaillent avec TURBOARD
Depuis 2004une ingénierie BI d’entreprise née à Chicago
Cloud ou on-premisedéploiement entièrement on-premise, IA comprise
Brevetétechnologie BI, dont un brevet américain délivré
Ce que vous pouvez faire
Les analyses qu’une banque mène chaque jour, à partir d’un seul modèle
Risque de crédit et suivi des prêts non performants
Portefeuilles de crédits par segment, secteur, notation et millésime, avec tranches d’impayés et ratios de prêts non performants suivis mois par mois et signalés dès qu’un seuil est franchi.
Liquidité et refinancement
Structure des dépôts et du refinancement, profils d’échéances et concentration par contrepartie, actualisés au rythme des données de trésorerie et du core banking.
Réseau d’agences et de DAB
Performance des agences et des DAB, volumes de transactions et usage des espèces sur des cartes grâce au module GIS-S, avec le potentiel de marché, pour orienter les décisions de réseau et de gestion des espèces.
Données du reporting réglementaire
Les chiffres des rapports réglementaires et de gestion conservés dans un modèle gouverné, traçables jusqu’à leur source et diffusés selon un calendrier au format PDF ou Excel.
Segments de clientèle et produits
Performance des segments, taux d’équipement, usage des cartes et du crédit et réponse aux campagnes, pour concevoir des offres fondées sur le comportement réel des clients.
Défis & solutions
Là où le reporting bancaire ralentit — et comment TURBOARD y répond
?Des chiffres contradictoires
Finance, risques et métiers calculent chacun rentabilité et exposition dans leurs propres tableurs, et les réunions commencent par un rapprochement.
✓Une définition gouvernée unique
Les mesures de revenus, de coûts et de risque sont définies une seule fois dans le modèle : chaque tableau de bord et chaque rapport affichent le même chiffre.
?Une dégradation du crédit repérée tard
La hausse des impayés dans un segment ou une région n’apparaît que dans le dossier risques trimestriel, quand les provisions sont déjà affectées.
✓Une qualité de portefeuille suivie en continu
Les tendances des impayés et des prêts non performants s’actualisent avec les données de crédit, et les comparaisons Vis-a-Vis montrent l’évolution par rapport au mois précédent et à l’an dernier.
?Données sensibles, nombreux publics
Des milliers de collaborateurs ont besoin de rapports, mais chacun ne doit voir que ses propres clients, son agence ou sa région.
✓Droits au niveau des lignes
Chaque utilisateur et chaque rapport planifié ne reçoivent que les lignes autorisées, de la synthèse de direction au portefeuille du chargé d’affaires.
?Des données qui ne peuvent pas quitter la banque
Les outils analytiques dans le cloud et les services d’IA publics se heurtent aux politiques de sécurité et de résidence des données.
✓Entièrement on-premise, IA comprise
TURBOARD et JAS fonctionnent sur votre propre infrastructure avec des modèles de langage hors ligne, isolée du réseau si nécessaire.
JAS · Just Ask Simply
Interrogez votre portefeuille — et gardez une réponse gouvernée
JAS, l’assistante IA intégrée à TURBOARD, répond à partir du même modèle gouverné que vos rapports et respecte chaque droit au niveau des lignes. Elle cherche d’abord les rapports fiables existants, écrit le SQL lorsqu’une nouvelle question l’exige et construit le graphique. Avec JAS Explain et les personas, un tableau de bord de portefeuille s’accompagne d’une interprétation rédigée pour un directeur d’agence, un responsable des risques ou le conseil d’administration.
Découvrir les capacités de JAS →JJASQuestions que vous pouvez poser
- Quelles agences ont affiché la rentabilité par client la plus faible ce trimestre ?
- Affichez le ratio de prêts non performants par secteur pour les crédits aux PME sur les 12 derniers mois.
- Comparez la croissance des dépôts par région avec la même période l’an dernier.
- Quels segments de clientèle utilisent le plus la carte de crédit sans détenir aucun autre produit ?