Lợi nhuận theo sản phẩm, chi nhánh và khách hàng
Thu nhập lãi thuần, phí và chi phí phân bổ được kết hợp thành lợi nhuận theo sản phẩm, chi nhánh, phân khúc và từng khách hàng, cho phép đi sâu từ tổng số đến từng tài khoản.
- Ngành
- Tài chính, bảo hiểm & bất động sản
- Ngân hàng & tài chính
Ngân hàng & tài chính
Một góc nhìn được quản trị về rủi ro và lợi nhuận —
Một góc nhìn được quản trị về rủi ro và lợi nhuận —
ngay trong hạ tầng của chính bạn.
TURBOARD đưa dữ liệu ngân hàng lõi, cho vay, thẻ và nguồn vốn vào một mô hình được quản trị duy nhất, để lợi nhuận, chất lượng tín dụng và thanh khoản được đo lường theo cùng một cách, từ báo cáo gửi hội đồng quản trị đến từng chi nhánh.
Thách thức
Ngân hàng có nhiều dữ liệu hơn ai hết — nhưng lại ít câu trả lời thống nhất.
Khoản vay nằm trong một hệ thống, tiền gửi trong hệ thống khác, thẻ, nguồn vốn và sổ cái tổng hợp lại ở những hệ thống khác nữa. Bộ phận tài chính tính lợi nhuận theo một cách, bộ phận rủi ro tính dư nợ rủi ro theo cách khác, còn mạng lưới chi nhánh chỉ nhận được bản trích xuất hằng tháng vốn đã lỗi thời. Khi hội đồng quản trị hỏi vì sao biên lợi nhuận thu hẹp hay nợ xấu đang tích tụ ở đâu, các nhóm mất nhiều ngày đối chiếu số liệu trước khi có thể bàn đến chúng.
TURBOARD kết nối các nguồn này một lần và duy trì một bộ định nghĩa thống nhất cho thu nhập, chi phí, dư nợ rủi ro và rủi ro. Lợi nhuận theo sản phẩm, chi nhánh và khách hàng, chất lượng tín dụng theo phân khúc và trạng thái thanh khoản luôn được tính từ cùng một mô hình. Nhờ phân quyền theo dòng dữ liệu, mỗi chuyên viên quan hệ khách hàng, chi nhánh và khu vực chỉ thấy khách hàng và số liệu của chính mình, và toàn bộ nền tảng, kể cả AI, có thể chạy trên máy chủ của chính bạn.
500K+người dùng doanh nghiệp làm việc với TURBOARD
Từ năm 2004kỹ nghệ BI doanh nghiệp, thành lập tại Chicago
Đám mây hoặc on-premisetriển khai hoàn toàn on-premise, kèm cả AI
Bằng sáng chếcho công nghệ BI, trong đó có bằng sáng chế Hoa Kỳ đã được cấp
Bạn có thể làm gì
Những phân tích ngân hàng thực hiện mỗi ngày, từ một mô hình
Giám sát rủi ro tín dụng và nợ xấu
Danh mục cho vay theo phân khúc, ngành, xếp hạng và thời điểm giải ngân, với các nhóm quá hạn và tỷ lệ nợ xấu được theo dõi theo từng tháng và làm nổi bật khi vượt ngưỡng.
Thanh khoản và nguồn vốn
Cơ cấu tiền gửi và nguồn vốn, cấu trúc kỳ hạn và mức độ tập trung theo đối tác, được làm mới cùng dữ liệu nguồn vốn và ngân hàng lõi.
Mạng lưới chi nhánh và ATM
Hiệu quả chi nhánh và ATM, khối lượng giao dịch và nhu cầu tiền mặt trên bản đồ với mô-đun GIS-S, đặt cạnh tiềm năng thị trường, để định hướng quyết định về mạng lưới và quản lý tiền mặt.
Dữ liệu báo cáo cho cơ quan quản lý
Các số liệu làm cơ sở cho báo cáo gửi cơ quan quản lý và báo cáo quản trị được lưu trong một mô hình được quản trị, truy vết được đến nguồn và được gửi đi theo lịch dưới dạng PDF hoặc Excel.
Phân khúc khách hàng và sản phẩm
Hiệu quả theo phân khúc, mức độ thâm nhập sản phẩm, mức sử dụng thẻ và tín dụng, phản hồi với chiến dịch, để các ưu đãi được thiết kế dựa trên hành vi thực tế của khách hàng.
Thách thức & giải pháp
Báo cáo ngân hàng chậm lại ở đâu — và cách TURBOARD hỗ trợ
?Số liệu mâu thuẫn
Tài chính, rủi ro và khối kinh doanh mỗi bên tự tính lợi nhuận và dư nợ rủi ro trên bảng tính riêng, và cuộc họp nào cũng bắt đầu bằng việc đối chiếu.
✓Một định nghĩa được quản trị
Các thước đo thu nhập, chi phí và rủi ro được định nghĩa một lần trong mô hình, nhờ đó mọi dashboard và báo cáo đều cho cùng một con số.
?Phát hiện suy giảm tín dụng muộn
Tình trạng quá hạn gia tăng ở một phân khúc hay khu vực chỉ lộ ra trong bộ báo cáo rủi ro hằng quý, khi dự phòng đã bị ảnh hưởng.
✓Theo dõi chất lượng danh mục liên tục
Xu hướng quá hạn và nợ xấu được làm mới cùng dữ liệu cho vay, và so sánh Vis-a-Vis cho thấy biến động so với tháng trước và năm trước.
?Dữ liệu nhạy cảm, nhiều đối tượng
Hàng nghìn nhân viên cần báo cáo, nhưng mỗi người chỉ được xem khách hàng, chi nhánh hoặc khu vực của mình.
✓Phân quyền theo dòng dữ liệu
Mỗi người dùng và mỗi báo cáo định kỳ chỉ nhận những dòng dữ liệu được phép, từ bản tóm tắt cho ban điều hành đến danh mục của chuyên viên quan hệ khách hàng.
?Dữ liệu không được rời ngân hàng
Phân tích trên đám mây và các dịch vụ AI công cộng xung đột với chính sách lưu trú dữ liệu và bảo mật.
✓Hoàn toàn on-premise, kèm cả AI
TURBOARD và JAS chạy trên hạ tầng của chính bạn với các mô hình ngôn ngữ ngoại tuyến, cách ly hoàn toàn nếu cần.
JAS · Just Ask Simply
Đặt câu hỏi cho danh mục — và giữ câu trả lời trong khuôn khổ quản trị
JAS, trợ lý AI tích hợp sẵn trong TURBOARD, trả lời từ cùng mô hình được quản trị mà các báo cáo của bạn đang dùng và tuân thủ mọi quy tắc phân quyền theo dòng dữ liệu. JAS tìm các báo cáo đáng tin cậy sẵn có trước, viết SQL khi một câu hỏi mới cần đến và dựng biểu đồ. Với JAS Explain và persona, một dashboard danh mục đi kèm phần diễn giải được viết cho giám đốc chi nhánh, cán bộ quản lý rủi ro hoặc hội đồng quản trị.
Khám phá các năng lực của JAS →JJASNhững câu hỏi bạn có thể đặt
- Những chi nhánh nào có lợi nhuận trên mỗi khách hàng thấp nhất trong quý này?
- Hiển thị tỷ lệ nợ xấu theo ngành của các khoản vay doanh nghiệp nhỏ và vừa trong 12 tháng qua.
- So sánh tăng trưởng tiền gửi theo khu vực với cùng kỳ năm trước.
- Những phân khúc khách hàng nào dùng thẻ tín dụng nhiều nhất nhưng không sử dụng sản phẩm nào khác?