Redditività per prodotto, filiale e cliente
Margine di interesse, commissioni e costi allocati combinati nella redditività per prodotto, filiale, segmento e singolo cliente, con drill-down dal totale fino al rapporto.
- Settori
- Finanza, assicurazioni e immobiliare
- Banche e finanza
Banche e finanza
Una vista governata su rischio e rendimento —
Una vista governata su rischio e rendimento —
all’interno delle vostre mura.
TURBOARD riunisce i dati di core banking, prestiti, carte e tesoreria in un unico modello governato, così redditività, qualità del credito e liquidità vengono misurate allo stesso modo, dal pacchetto per il consiglio di amministrazione fino alla filiale.
La sfida
Le banche hanno più dati di chiunque altro — e meno risposte condivise.
I prestiti risiedono in un sistema, i depositi in un altro, carte, tesoreria e contabilità generale in altri ancora. La funzione finanza calcola la redditività in un modo, il risk management misura l’esposizione in un altro e la rete di filiali riceve un estratto mensile già superato. Quando il consiglio di amministrazione chiede perché i margini si sono ridotti o dove si stanno accumulando i crediti deteriorati, i team passano giorni a riconciliare le cifre prima che sia possibile discuterne.
TURBOARD collega queste fonti una volta per tutte e mantiene un unico insieme di definizioni per ricavi, costi, esposizione e rischio. Redditività per prodotto, filiale e cliente, qualità del credito per segmento e posizioni di liquidità vengono calcolate ogni volta dallo stesso modello. Con i permessi a livello di riga, ogni gestore, filiale e area vede solo i propri clienti e i propri dati, e l’intera piattaforma, IA inclusa, può funzionare sui vostri server.
500K+utenti business lavorano con TURBOARD
Dal 2004ingegneria BI enterprise, dalla fondazione a Chicago
Cloud o on-premiseinstallazione completamente on-premise, IA inclusa
Brevettatatecnologia BI, incluso un brevetto statunitense concesso
Che cosa potete fare
Le analisi che una banca svolge ogni giorno, da un unico modello
Rischio di credito e monitoraggio NPL
Portafogli prestiti per segmento, settore, rating e anno di erogazione, con fasce di scaduto e incidenza dei crediti deteriorati monitorate mese per mese ed evidenziate al superamento delle soglie.
Liquidità e funding
Struttura dei depositi e della raccolta, profili di scadenza e concentrazione per controparte, aggiornati insieme ai dati di tesoreria e core banking.
Rete di filiali e ATM
Prestazioni di filiali e ATM, volumi di transazioni e utilizzo del contante su mappa con il modulo GIS-S, accanto al potenziale di mercato, per orientare le decisioni sulla rete e sulla gestione del contante.
Dati per il reporting regolamentare
Le cifre alla base dei report regolamentari e direzionali gestite in un unico modello governato, tracciabili fino alla fonte e distribuite secondo pianificazione in PDF o Excel.
Segmenti di clientela e prodotti
Prestazioni dei segmenti, penetrazione dei prodotti, utilizzo di carte e credito e risposta alle campagne, così le offerte vengono costruite su ciò che i clienti fanno davvero.
Sfide e soluzioni
Dove il reporting bancario rallenta — e come aiuta TURBOARD
?Numeri in conflitto
Finanza, risk management e business calcolano redditività ed esposizione ciascuno nei propri fogli di calcolo, e le riunioni iniziano con la riconciliazione.
✓Una definizione governata
Le misure di ricavo, costo e rischio sono definite una sola volta nel modello, così ogni dashboard e ogni report mostrano lo stesso dato.
?Deterioramento del credito visto tardi
L’aumento dello scaduto in un segmento o in un’area emerge solo nel report trimestrale sui rischi, quando gli accantonamenti ne risentono già.
✓Qualità del portafoglio monitorata in continuo
Gli andamenti di scaduto e NPL si aggiornano con i dati dei prestiti, e i confronti Vis-a-Vis mostrano la variazione rispetto al mese e all’anno precedenti.
?Dati sensibili, molti destinatari
Migliaia di dipendenti hanno bisogno di report, ma ciascuno può vedere solo i propri clienti, la propria filiale o la propria area.
✓Permessi a livello di riga
Ogni utente e ogni report pianificato ricevono solo le righe autorizzate, dalla sintesi per il vertice al portafoglio del singolo gestore.
?I dati non possono uscire dalla banca
Le soluzioni di analytics in cloud e i servizi di IA pubblici sono in conflitto con le policy di residenza dei dati e di sicurezza.
✓Completamente on-premise, IA inclusa
TURBOARD e JAS funzionano sulla vostra infrastruttura con modelli linguistici offline, anche in ambiente isolato (air-gapped) se necessario.
JAS · Just Ask Simply
Interrogate il portafoglio — con risposte che restano governate
JAS, l’assistente IA integrata in TURBOARD, risponde a partire dallo stesso modello governato usato dai vostri report e rispetta ogni permesso a livello di riga. Cerca prima i report affidabili esistenti, scrive il codice SQL quando una nuova domanda lo richiede e costruisce il grafico. Con JAS Explain e le personas, una dashboard di portafoglio è accompagnata da un’interpretazione scritta per un direttore di filiale, un risk manager o il consiglio di amministrazione.
Esplora le capacità di JAS →JJASDomande che potete porre
- Quali filiali hanno avuto la redditività per cliente più bassa in questo trimestre?
- Mostra l’incidenza degli NPL per settore sui prestiti alle PMI negli ultimi 12 mesi.
- Confronta la crescita dei depositi per area con lo stesso periodo dell’anno scorso.
- Quali segmenti di clientela usano di più la carta di credito ma non hanno altri prodotti?