Schadenquote nach Sparte
Verhältnis von Schäden zu Prämien für Kfz, Haftpflicht, Sach, Kranken und weitere Sparten, verglichen mit früheren Perioden, sodass die Sparte hinter der Veränderung hervortritt.
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Versicherungen
Erkennen Sie, was Ihre Schadenquote treibt —
Erkennen Sie, was Ihre Schadenquote treibt —
bevor das Quartal endet.
TURBOARD führt Prämien-, Schaden-, Rückversicherungs- und Agenturdaten in einem zentral verwalteten Modell zusammen. So sind Schadenquoten nach Sparte, Agentur und Region jeden Monat sichtbar — nicht erst im aktuariellen Bericht.
Die Herausforderung
Eine gesunde Gesamtschadenquote kann die Sparte verbergen, die Ihren Gewinn aufzehrt.
Versicherer entdecken eine sich verschlechternde Sparte meist auf einem von zwei Wegen: in der aktuariellen Überprüfung zum Quartalsende oder durch einen unerwarteten Anstieg der Schäden. In beiden Fällen ist die Marge bereits verloren. Prämienaufkommen, Schadenakten, Rückversicherungsabgaben und Agenturprovisionen liegen jeweils in einem anderen System, und ihre Konsolidierung über Sparten und Agenturen hinweg bleibt Tabellenkalkulationen überlassen.
TURBOARD bindet diese Quellen einmal an und berechnet Schadenquote, Schadenhäufigkeit, Schadenhöhe und Verlängerungsquoten jedes Mal nach denselben Definitionen. Underwriting, Schadenbearbeitung und Vertrieb arbeiten mit einem Modell, aufgeschlüsselt nach Sparte, Agentur, Region und Vertragsart. So lässt sich eine steigende Schadenquote auf ihre Treiber zurückführen, solange noch Zeit zum Handeln bleibt.
500K+Business-Anwender arbeiten mit TURBOARD
Seit 2004Enterprise-BI-Engineering, gegründet in Chicago
Cloud oder On-Premisevollständig On-Premise betreibbar, KI inklusive
PatentiertBI-Technologie, darunter ein erteiltes US-Patent
JAS-Live-Demo
Schadenquotenanalyse nach Sparte und Agentur
Prämienaufkommen im Vergleich zur Schadenquote, ein Agenturvergleich und eine Schadenquoten-Matrix nach Sparte und Region auf einem Bildschirm. Sehen Sie, wie JAS Explain erklärt, warum die Schadenquote einer Agentur gestiegen ist, und wie JAS aus einer einzigen Anfrage ein Dashboard zur Ursachenanalyse mit Schadentreibern und rückläufigen Verlängerungen erstellt.
Ein interaktives TURBOARD + JAS-Szenario, das direkt in Ihrem Browser läuft. Beispieldaten.
Mit Ihren Daten ansehen →
Was Sie damit erreichen
Underwriting, Schadenbearbeitung und Vertrieb in einem Modell
Leistung von Agenturen und Vertriebswegen
Prämienaufkommen, Schadenquote und Verlängerungsquote für jede Agentur, jeden Makler und jeden Vertriebsweg nebeneinander, wobei bedingte Formatierung schwächere Ergebnisse hervorhebt.
Schadenhäufigkeit und Schadenhöhe
Schäden analysiert nach Häufigkeit, Durchschnittskosten, Ursache und Segment, mit Vis-a-Vis-Vergleichen zum Vorjahreszeitraum.
Regionale Risikokarte
Verteilung von Prämien und Schäden nach Region auf Karten mit dem Modul GIS-S, die zeigen, wo sich Exponierung und Schäden konzentrieren.
Entwicklung des Prämienaufkommens
Monatliche, vierteljährliche und jährliche Prämien nach Sparte und Vertriebsweg im Vergleich zu den Wachstumszielen, aktualisiert mit den Vertragsdaten.
Verlängerung und Bestandserhalt
Verlängerungsquoten und Bestandsabrieb nach Agentur, Produkt und Segment, sodass Probleme bei der Kundenbindung sichtbar werden, bevor sie die Gewinn- und Verlustrechnung erreichen.
Herausforderungen & Lösungen
Wo das Versicherungsreporting hinterherhinkt — und wie TURBOARD hilft
?Fragmentierte Daten
Prämien-, Schaden-, Rückversicherungs- und Agenturdaten liegen in getrennten Systemen, und die Konsolidierung kostet Tage an Tabellenarbeit.
✓Ein Versicherungsmodell
Alle Quellen speisen ein zentral verwaltetes Modell mit ETL direkt in der BI, sodass die Zahlen jedes Mal auf dieselbe Weise konsolidiert werden.
?Zu spät sichtbare Schadenquoten
Die Schadenquote je Sparte wird erst in Quartalsberichten deutlich, wenn es für Anpassungen bei Tarifierung oder Underwriting zu spät ist.
✓Monatliche Transparenz je Sparte
Schadenquoten nach Sparte, Agentur und Region aktualisieren sich mit den Daten, und geplante Berichte melden Schwellenwertüberschreitungen an die Verantwortlichen.
?Undurchsichtige Agenturqualität
Es ist unklar, welche Agenturen einen profitablen Bestand zeichnen und welche die Schadenquote nach oben treiben.
✓Agenturvergleich
Prämie, Schadenquote und Verlängerungsquote je Agentur, als Rangliste und im Zeitverlauf, mit patentiertem Klonen von Dashboards für den direkten Vergleich.
?Ursachenanalyse nur mit Spezialisten
Die Frage, warum die Schadenquote gestiegen ist, erfordert mehrere Berichte und die Zeit eines Analysten.
✓JAS fragen
JAS Explain interpretiert das Dashboard, und JAS erstellt aus einer Anfrage in natürlicher Sprache einen Drill-down nach Segment, Sparte und Region.
JAS · Just Ask Simply
Fragen Sie, warum sich eine Schadenquote verändert hat — und woher sie kommt
JAS, die in TURBOARD integrierte KI-Assistentin, antwortet auf Basis desselben nach Governance-Regeln verwalteten Modells, das auch Ihre Berichte nutzen. Stellen Sie Ihre Frage in natürlicher Sprache — JAS findet die relevanten Daten, erstellt das Diagramm und erklärt, welche Sparte, welches Segment oder welche Region die Veränderung ausgelöst hat. Vertrags- und Schadendaten bleiben geschützt: TURBOARD und JAS können vollständig On-Premise laufen, mit dem Sprachmodell Ihrer Wahl.
JAS-Fähigkeiten entdecken →JJASFragen, die Sie stellen können
- Welche fünf Agenturen haben in der Kfz-Sparte die höchste Schadenquote?
- Warum ist die Schadenquote dieser Agentur in den letzten sechs Monaten gestiegen?
- Vergleiche die Schadenhäufigkeit nach Region mit dem Vorjahreszeitraum.
- Zeige die Verlängerungsquoten nach Sparte für die zehn größten Agenturen.