BAŞARI HİKAYELERİ

Türkiye Katılım Bankaları Birliği (TKBB)

Türkiye Katılım Bankaları Birliği, katılım bankacılığı sektörünün sunduğu hizmetlere, taşıdığı öneme ve Türkiye ekonomisine sağladığı katkıya ilişkin toplumsal farkındalığı artırmak amacıyla TURBOARD İş Zekâsı ve veri görselleştirme çözümünden yararlanmaktadır.
Türkiye Katılım Bankaları Birliği (TKBB), Türkiye'deki katılım bankacılığı sektörünün çatı kuruluşudur. Bankacılık Kanunu'nun ilgili hükümleri doğrultusunda kurulmuş kamu kurumu niteliğinde bir meslek kuruluşu olan TKBB; kamu kurumları, düzenleyici otoriteler ve sektörün diğer paydaşlarıyla yakın iş birliği içinde çalışmaktadır.
Türkiye'de faaliyet gösteren dokuz katılım bankasının oluşturduğu sektör, 2026 yılı ortası itibarıyla yüzde 9,2 pazar payına ulaşmıştır. Uzun vadeli hedef ise bu oranı yüzde 15'e yükseltmektir. TKBB, bu stratejik hedef doğrultusunda dünya standartlarında finansal ürün ve hizmetlerin geliştirilmesini desteklemektedir. Aynı zamanda katılım bankacılığının Türkiye ekonomisine sağladığı katkının daha iyi anlaşılmasını amaçlamaktadır.
Veriden içgörüye uzanan dönüşüm

TKBB, katılım bankacılığı sektörüne ilişkin çeşitli verileri uzun süredir web sitesi üzerinden kamuoyuyla paylaşmaktadır. Ancak bu veriler başlangıçta basit Excel dosyaları biçiminde sunuluyor ve kullanıcıların verilerden yeterince yararlanmasına imkân vermiyordu.
Katılım bankalarından toplanan verilerin kontrol edilmesi, birleştirilmesi ve yayıma hazırlanması da büyük ölçüde manuel olarak yürütülüyordu. Bu süreç hem önemli bir operasyonel iş yükü oluşturuyor hem de verilerin güncel, standart ve tutarlı biçimde yayımlanmasını zorlaştırıyordu.
TKBB, bu hizmeti daha kapsamlı, anlaşılır ve görsel açıdan güçlü hâle getirmeye karar verdi. Amaç; sektörün ekonomiye katkısını daha görünür kılmak, finansal ürün ve hizmetleri tanıtmak ve kamuoyuyla kurulan iletişimi güçlendirmekti. Aynı zamanda sektörün algısına ve itibarına katkı sağlayacak şeffaf bir veri platformu oluşturulması hedeflendi.
Veri Peteği platformu

TKBB ve TURBOARD ekiplerinin birlikte yürüttüğü çalışmalar sonucunda kullanıcı dostu, etkileşimli ve görsel açıdan zengin istatistiksel raporlar oluşturuldu. Kullanıcıların verileri inceleyebileceği ve analiz edebileceği bu yapı, “Veri Peteği” adıyla tek bir platformda kullanıma sunuldu.
TURBOARD'un merkezi raporlama ve veri görselleştirme altyapısı sayesinde daha önce manuel olarak yürütülen veri hazırlama süreçleri otomatikleştirildi. Veri tutarsızlıklarının yayımdan önce tespit edilmesi mümkün hâle geldi.
Bu dönüşüm, operasyonel iş yükünü önemli ölçüde azalttı ve ciddi zaman tasarrufu sağladı. TKBB'nin veri yayımlama takvimine düzenli olarak uymasına yardımcı olurken yayımlanan verilerin güncelliğini, standardını ve şeffaflığını da güçlendirdi.
Veri Peteği'ne TKBB'nin web sitesi üzerinden çevrimiçi olarak erişilebilmektedir. Platform ayrıca “TKBB Veri Peteği” mobil uygulamasıyla her an ve her yerden kullanılabilmektedir.
Platformdaki veriler, TKBB'nin ve katılım bankalarının veri depolarından düzenli olarak güncellenmektedir.
“TURBOARD ile birlikte geliştirilen Veri Peteği platformu sayesinde katılım bankalarından toplanan veriler standart, karşılaştırılabilir ve görsel olarak anlaşılır bir yapıya kavuştu. Böylece hem verilerin güncelliği hem de kamuya açık raporlamaların şeffaflığı önemli ölçüde arttı.”

Hatice Tonbul – Uzman, Bankacılık Hizmetleri Müdürlüğü, TKBB    

“TURBOARD altyapısıyla geliştirilen Veri Peteği platformu sayesinde katılım bankalarından toplanan veriler standart ve karşılaştırılabilir bir yapıya kavuştu. Veri analizi ve raporlama süreçlerimiz önemli ölçüde hızlandı.”

Burak Ayaydın – Yönetici, Bankacılık Hizmetleri Müdürlüğü, TKBB    

Katılım bankacılığı verilerine tek noktadan erişim

Nisan 2022'den bu yana TURBOARD altyapısıyla beyaz etiketli olarak sunulan Veri Peteği, katılım bankacılığı sektörüne ilişkin güncel verileri, içgörüleri ve istatistiksel raporları kamuoyuyla buluşturmaktadır.
Katılım bankacılığı profesyonelleri, araştırmacılar, akademisyenler ve sektöre ilgi duyan herkes platformdan ücretsiz olarak yararlanabilmektedir. Sınırsız sayıda kullanıcı aşağıdaki veri ve analizlere erişebilmektedir:
  • Finansal raporlar: Kira sertifikası (sukuk) ihraç hacmi, kur korumalı katılım hesapları, bağımsız denetim raporları, temel bankacılık performans göstergeleri ve kullandırılan fonların dağılımına ilişkin istatistikler sunulmaktadır. Kullandırılan fonlara ilişkin veriler; karz-ı hasen, kâr paylaşımı, ortaklık ve kiralama gibi farklı sözleşme türlerini kapsamaktadır.
  • Banka mukayese istatistikleri: Katılım bankalarına ait veriler, standart ve karşılaştırılabilir bir yapıda sunulmaktadır. Kullanıcılar farklı kırılımlardan ve filtrelerden yararlanarak bankaların performanslarını karşılaştırabilmektedir.

  • Kâr payı oranları: Katılım bankalarının geçmiş dönemlere ait kâr payı ve temettü dağıtım oranları, seçilen zaman aralığına göre incelenebilmektedir. TL, ABD doları, avro ve altın hesaplarının kârlılığına ilişkin veriler, kullanıcıların eğilimleri takip etmesine ve daha bilinçli finansal kararlar almasına yardımcı olmaktadır.
  • Zaman serisi analizleri: Sektörün temel göstergelerinin zaman içindeki gelişimi analiz edilebilmektedir. Kullanıcılar, dönemler arasındaki değişimleri ve uzun vadeli eğilimleri tek bir platform üzerinden takip edebilmektedir.
  • Dijital bankacılık verileri: Aktif müşteri sayısı ve işlem hacmi gibi dijital bankacılık göstergeleri sunulmaktadır. Veriler il ve ilçe düzeyinde filtrelenerek ayrıntılı biçimde incelenebilmektedir.
  • Şube ve erişilebilir ATM bilgileri: Tüm katılım bankalarının şube sayıları ve erişilebilir ATM konumları kullanıcılarla paylaşılmaktadır.
  • Personel bilgileri: Katılım bankalarında çalışan personele ilişkin veriler aylık olarak sunulmaktadır. İş gücü, eğitim düzeyi, çalışma yeri ve çalışma türü gibi ayrıntılar analiz edilebilmektedir.
Kurum içinde etkin ve veriye dayalı kullanım
  • TURBOARD, TKBB bünyesindeki uzman ekipler tarafından veri analizi, raporlama ve istatistik çalışmalarında aktif olarak kullanılmaktadır.
  • Veri Peteği'nde en fazla yararlanılan içerikler arasında Banka Mukayese İstatistikleri, Kullandırılan Fonların Dağılımı İstatistikleri ve zaman serisi analizleri yer almaktadır.
  • TURBOARD'un etkileşimli dashboard yapısı sayesinde kullanıcılar farklı kırılımlarda karşılaştırmalar yapabilmekte ve güncel verilere tek bir platform üzerinden erişebilmektedir.
  • TKBB yönetimi ve birliğe bağlı katılım bankaları da TURBOARD raporlarından ve analizlerinden yararlanmaktadır. Platformdan elde edilen içgörüler, yönetim süreçlerinin kolaylaştırılmasına ve veriye dayalı kararların desteklenmesine katkı sağlamaktadır.

Görselleştirme oluşturmayı bırakın, cevap almaya başlayın. Lider Üretken Yapay Zeka özelliklerimizle İş Zekası'nın yeni çağını ücretsiz deneyimleyin.

DEMO TALEP EDİN UZMANLA GÖRÜŞÜN
Merak Ediyor musunuz?